Введение
Сегодня людей во всем мире волнует кризис. После длительного подъема
последних десятилетий, который называли «золотым веком мировой
экономики», грянул первый глубокий кризис эпохи глобализации.
Как-то так получилось, что сейчас все (условно, конечно, все) ищут
рецепты преодоления мирового финансового кризиса. Кто-то для себя,
кто-то для всего Мира.
Я же считаю, что кризис – он на то и кризис, что его наступление и
течение не имеет объяснений в логике экономической науки, а потому
любые прогнозы по его развитию и рекомендации к смягчению его
последствий могут исполнится лишь случайным порядком.
Преодоление кризиса – это тяжелая, ежедневная работа.
С одной стороны по оперативному управлению экономической и социальной жизнью стран и регионов.
С другой – размышление и строительство нового посткризисного мира – с новыми парадигмами, смыслами и миссиями.
Для этого необходимо постоянно мониторить кризисную ситуацию, изучать исторические и территориальные параллели и явления.
Поэтому я считаю принятую мной к исследованию тему чрезвычайно
актуальной, как с теоретической, так и с практической точек зрения.
При этом объектом исследования в данной работе является современный глобальный экономический кризис.
Предмет исследования – особенности развития и течения и пути преодоления глобального экономического кризиса в России.
Область исследования включает в себя наиболее важные и общие аспекты
развития экономического кризиса, поскольку сама тематика и объем работы
предполагает системный разбор исследования и не дает возможности в
рамках именно этой работы уделить подробное внимание частностям.
Цель лекции– исследование и анализ особенностей современного мирового экономического кризиса.
В соответствии с поставленной целью нам необходимо решить ряд последовательных задач.
- исследовать и проанализировать природу и генезис современного
экономического кризиса в сравнении с подобными явлениями предшествующих
периодов,
- исследовать и проанализировать особенности и структуру современного экономического кризиса,
- исследовать и проанализировать особенности современного экономического кризиса в России,
- рассмотреть возможности и особенности преодоления Россией современного экономического кризиса.
Методами исследования я выбираю анализ существующих источников по
выбранному предмету (как российских так и зарубежных) и прогноз
развития явления.
Результатом лекции я предполагаю будут некоторые выводы излагающие
некоторые перспективные пути преодоления глобального кризиса в России.
Информационной базой исследования стали статистические материалы, труды
российских и зарубежных специалистов по выбранной к исследованию теме
1. Особенности и исторический генезис современного экономического кризиса
1.1 Происхождение и своеобразие кризисов
Зачинателем современного кризиса стали США. Характеризуя их роль,
президент России Дмитрий Медведев говорил в Послании к Федеральному
Собранию: «Надувая денежный пузырь для стимулирования собственного
роста, они не только не потрудились скоординировать свои решения с
другими участниками глобальных рынков, но и пренебрегли элементарным
чувством меры… В результате чего нанесли ущерб и себе, и другим» .
Своеобразие кризиса, на мой взгляд, состоит в его комплексном характере.
Он начался с финансовых трудностей, но затем перерос в экономический, что проявилось в сокращении производства и объема ВВП.
В настоящее время экономический кризис все больше охватывает другие развитые и развивающиеся страны.
Это именно кризис всей системы, в которой мы живем.
И он не единственный были до него еще много кризисов, о которых,
наверное, надо вспомнить. В открытых источниках счет начинается с 1634
года с так называемого «тюльпанового» кризиса в Голландии. Конечно, до
него тоже были кризисы, о которых почему-то не любят упоминать.
Приведем краткий обзор основные кризисов предшествующих нынешнему.
1.Кризис в Голландии в 1634 - 1637 г.
Правильнее его было бы назвать «тюльпанным». Началом для этого
финансового кризиса послужил чрезмерный интерес к луковицам тюльпанов,
ради которых многие были готовы продать свое имущество в расчете на то,
что луковицы удивительных цветов будут дорожать в таком темпе, что
позволят получить огромную прибыль.
Впоследствии, когда луковицы тюльпанов стали стоить так же, как и
луковицы обыкновенного лука, для страны, все усилия населения которой
были направлены на выращивание тюльпанов, наступили тяжелые времена.
Видны полностью спекулятивные намерения населения.
2.Финансовый кризис во Франции 1720 г.
Вызван действиями генерального контролера финансов Франции Джона Ло,
человека крайне колоритного, с богатой биографией. Пытаясь разрешить
проблему огромного гигантского долга Франции, он разогнал инфляцию,
обесценив бумажные деньги.
Система денежного обращения Ло была прогрессивна для того времени, но
имела множество недостатков, что и привело к финансовому кризису
3.Экономический кризис во Франции 1788-1792 гг.
В первой половине XVIII века во Франции наблюдался экономический бум. В
конце века наступил застой: мануфактуры производили товаров больше, чем
потребляло население. 1780-е годы оказались неурожайными, запасов
зерновых хватило всего на несколько лет. Многие мануфактуры свернули
производство, тысячи горожан остались без работы. Начались массовые
волнения. Государственный долг в эти годы вырос в несколько раз, для
финансирования займов власти ввели дополнительные налоги.
Экономический кризис привел к политическому коллапсу, и в 1792 году началась Великая французская революция.
4.Международный кризис 1825 г.
Инвесторы из Великобритании, вкладывали значительные средства в
разработку золотодобычи в Латинской Америке, реализуя добытые
драгметаллы на фондовой бирже в Лондоне. Популярность подобного рода
инвестиций привела к разного рода спекуляциям, в результате, финансовый
кризис, возникший в банковской системе Великобритании оказал влияние и
на Латинскую Америку, где у золотодобытчиков возникли проблемы со
сбытом серебра и золота.
5.Фондовый кризис в Англии 1836 г.
В 1836 году — неурожай кукурузы в Англии и высокий уровень оттока
капитала (в Америке начался хлопковый бум). Международные золотые
резервы Банка Англии сильно сократились, и ему пришлось поднять учетную
ставку. Начался кризис на британском фондовом рынке.
6. Европейский кризис 1847 г.
Технологический прогресс того времени привел к бурному развитию
железнодорожных компаний. Потребность в инвестициях, а так же
завышенные ожидания на фоне бума привели к разного рода спекуляциям. В
результате «пузырь» лопнул, а финансовый кризис затронул множество
европейских стран - Англию, Голландию, Германию.
Стоит заметить, что десять лет спустя что-то подобное произошло и в
США, но финансовый кризис был настолько значительным, что затронул не
только финансовую систему США, но стран Европы. В своем произведении
«Деньги» Эмиль Золя возможно использовал в качестве основы как раз
события того времени в Англии и США.
7.Первый мировой экономический кризис в 1857г.
Нанес удар народному хозяйству и общественной жизни одновременно США, Германии, Англии и Франции произошел в 1857 году.
Кризис начался в США.
Причиной послужили массовые банкротства железнодорожных компаний и
обвал рынка акций. Коллапс на фондовом рынке спровоцировал кризис
американской банковской системы.
В том же году кризис перекинулся на Англию, а затем на всю Европу.
Волна биржевых волнений прокатилась даже по Латинской Америке. «В
период кризиса производство чугуна в США сократилось на 20%,
потребление хлопка на 27%.
В Великобритании больше всего пострадало судостроение, где объём производства упал на 26%.
В Германии на 25% сократилось потребление чугуна.
Во Франции на 13% выплавка чугуна и на столько же потребление хлопка.
В России выплавка чугуна упала на 17%, выпуск хлопчатобумажных тканей - на 14%» .
8.Валютный кризис в США 1861 г.
В начале Гражданской войны между Севером и Югом США Госказначейство
страны обратилось за финансовой помощью к американским банкам. Банки
предоставили кредит правительству, однако власти США не смогли погасить
заем в срок. Возник кризис ликвидности банковской системы,
продолжавшийся до конца войны — 1865 года.
9.Очередной мировой экономический кризис 1873 г.
Начался с Австрии и Германии. Кризис 1873 года рассматривается как
крупный международный финансовый кризис. Предпосылкой для кризиса был
кредитный подъем в Латинской Америке, подпитываемый из Англии, и
спекулятивный подъем на рынке недвижимости в Германии и Австрии.
Австро-германский подъем закончился крахом фондового рынка в Вене в
мае. Фондовые рынки в Цюрихе и Амстердаме также обвалились. В США
банковская паника началась после сильного падения акций на Нью-Йоркской
фондовой бирже и банкротства главного финансиста и президента
Объединенной Тихоокеанской железной дороги Джей Кука. Из Германии в
Америку кризис перекинулся из-за отказа германских банков
пролонгировать кредиты.
Так как американская и европейская экономика впали в фазу рецессии
(спад производства), экспорт стран Латинской Америки резко сократился,
что привело к падению доходов государственных бюджетов.
Это был самый продолжительный в истории капитализма кризис: он завершился в 1878 году.
10.Кризис банка Baring 1890 г.
Старейший английский банк Baring — кредитор железных дорог и других
инфраструктурных проектов — обанкротился. Банк Франции и Российский
центральный банк предоставили Великобритании крупный кредит, который
помог стране преодолеть валютный кризис и провести санацию банка.
11.Кризис фондовой биржи в Нью-Йорке 1907 г.
Банк Англии поднял учетную ставку с 3,5% до 6% для пополнения золотых
резервов. Это привело к оттоку капитала из США — инвесторы охотнее
вкладывали в госбумаги Королевства. Акции на Нью-Йоркской фондовой
бирже обвалились.
14.Международный кризис 1914 г.
Первая мировая война, напряженная политическая и экономическая
обстановка, вынужденный перевод экономик воюющих стран на «военные
рельсы» привели к значительному мировому финансовому кризису.
15.Финансовый кризис в Германии в 1920-1922 г.
Сложная экономическая ситуация после Первой мировой войны привела к
массовому обнищанию населения Германии и гиперинфляции. В то время
заработную плату могли выдавать два раза в день, так как к вечеру
происходило значительное обесценивание денег. Кризисные явления
затронули Великобританию, Голландию, США, Норвегию, Италию, Данию
16.Великая Депрессия в США 1929-1933 гг.
Бум фондового рынка и последовавшее за ним чрезвычайно сильное падение
акций американских компаний поставил США на грань катастрофы.
Сокращение производства привело к тому, что многие американцы лишились
не только работы, но и средств к существованию. Только спустя много лет
были преодолены все последствия этого финансового кризиса, который
привел к кардинальной перестройке системы. В 1933 г. было отменено
действие золотого стандарта в США (отменена привязка к доллару).
«24 октября 1929 года (Черный Четверг) на Нью-Йоркской фондовой бирже
произошло резкое снижение акций, ознаменовавшее начало
крупнейшего в истории мирового экономического кризиса. Стоимость
ценных бумаг упала на 60 70%, резко снизилась деловая активность, был
отменен золотой стандарт для основных мировых валют. После Первой
мировой войны экономика США развивалась динамично, миллионы
держателей акций увеличивали свои капиталы, быстрыми темпами рос
потребительский спрос» .
И все в одночасье рухнуло.
Самые солидные акции: Американской компании телефонов и телеграфа,
Всеобщей электрической компании и Всеобщей компании двигателей -
потеряли в течение недели до двухсот пунктов. К концу месяца держатели
акций лишились свыше 15 млрд. долларов. К концу 1929 года падение
курсов ценных бумаг достигло фантастической суммы в 40 млрд.
долларов. Закрывались фирмы и заводы, лопались банки, миллионы
безработных бродили в поисках работы. Кризис бушевал до 1933 года, а
его последствия ощущались до конца 30-х годов.
Промышленное производство во время этого кризиса сократилось см. таблицу 1 Приложение 1
«Колоссальных размеров достигла безработица. По официальным данным, в
1933 году в 32 развитых странах насчитывалось 30 млн. безработных, в
том числе в США 14 млн.» .
17.Первый послевоенный мировой экономический кризис 1957 г.
Начался в конце 1957 года и продолжался до середины 1958 года. Он
охватил США, Великобританию, Канаду, Бельгию, Нидерланды и некоторые
другие капиталистические страны. Производство промышленной продукции в
развитых капиталистических странах снизилось на 4%. Армия безработных
достигла почти 10 млн. человек.
18.Финансовый кризис 1973 г.
Экономические кризис, начавшийся в США в конце 1973 года по широте
охвата стран, продолжительности, глубине и разрушительной силе
значительно превзошёл мировой экономический кризис 1957-1958 годов и по
ряду характеристик приблизился к кризису 1929-1933 годов. (см. таблицу
2 Приложение 2)
«К середине 1975 года число полностью безработных в развитых
капиталистических странах достигло 15 млн. человек. Кроме того, более
10 млн. были переведены на неполную рабочую неделю или временно уволены
с предприятий. Повсеместно произошло падение реальных доходов
трудящихся» .
19.В 1973 году произошел также первый энергетический кризис, который
начался с подачи стран - членов ОПЕК, снизивших объемы добычи нефти.
Таким образом добытчики черного золота пытались поднять стоимость нефти
на мировом рынке.
«16 октября 1973 года цена барреля нефти поднялась на 67% - с $3 до $5. В 1974 году стоимость нефти достигла $12» .
20. Финансовый кризис 1987 г.
19 октября 1987 года американский фондовый индекс Dow Jones Industrial
обвалился на 22,6%. Вслед за американским рынком рухнули рынки
Австралии, Канады, Гонконга. Возможная причина кризиса: отток
инвесторов с рынков после сильного снижения капитализации нескольких
крупных компаний. О причинах этого явления много писали. Возможно, что
некоторое влияние на возникновение кризисной ситуации оказали
спекуляции участников фондового рынка США, таких как Милкен и Боски.
21.Мексиканский кризис 1994 1995 гг.
В конце 1980-х годов мексиканское правительство проводило политику
привлечения инвестиций в страну. В частности, чиновники открыли
фондовую биржу, вывели на площадку большинство мексиканских
госкомпаний. В 1989 1994 годах в Мексику хлынул поток иностранного
капитала. Первое проявление кризиса бегство капитала из Мексики:
иностранцы стали опасаться экономического кризиса в стране. В 1995 году
из страны было уведено $10 млрд. Начался кризис банковской системы.
22.Мировой финансовый кризис 1997-1998 гг.
Начавшийся в Азии масштабный кризис потряс основы мировой экономической
системы, оказав особое влияние на Южную Корею и Россию. Кризис в России
был вызван неэффективной финансовой политикой властей, проходящими
процессами перестройки экономики и рекордным падение цен на основной
источник валюты для страны - нефти. В результате произошло снижение
курса российской валюты по отношению к мировым на очень значительную
величину. Так, например стоимость доллара возросла в ходе кризиса с 6
руб. до 21 руб., а впоследствии рубль продолжил снижение.
23.Российский кризис 1998 г.
Один из самых тяжелых экономических кризисов в истории России. «Причины
дефолта: огромный государственный долг России, низкие мировые цены на
сырье (Россия крупный поставщик нефти и газа на мировой рынок) и
пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым
правительство РФ не смогло расплатиться в срок. Курс рубля по отношению
к доллару в августе 1998 года январе 1999 года упал в 3 раза c 6
руб. за доллар до 21 руб. за доллар» .
Начало очередного мощного экономического кризиса специалисты
прогнозировали к 2007 2008 годам, еще тогда. В Америке предсказывалось
разорение нефтяных рынков, в Евразии полное поражение доллара. Что
соответственно и наблюдаем.
24.Финансовый кризис 2001 г.
В начале нового века интерес к технологическим новинкам инициировал
масштабные спекуляции на акциях интернет компаний. Ожидания огромных
прибылей было столь велико, что инвесторы могли вкладывать средства в
компании, имеющие любое малейшее отношение к Интернету.
Отсюда и название этого финансового кризиса - кризис «доткомов».
Характерным в этот период было поведение инвестиционного гуру Баффета,
который отказался инвестировать средства в интернет-компании потому,
что он не понимал принципа работы и извлечения прибыли с помощью этих
инструментов - и оказался впоследствии прав. Крах интернет-компаний
(доткомов) сначала коснулся мелких интернет-компаний, затем волна
банкротств прокатилась по крупным компаниям, специализировавшимся на
услугах b2b (бизнес для бизнеса).
Причина кризиса — неоправданно высокий уровень инвестиций в компании
IT-сектора и низкие финпоказатели многих из них. После кризиса доткомов
в США началась рецессия.
На основе вышесказанного можно сформулировать основные причины современного глобального финансово-экономического кризиса.
В основе предыдущих кризисов и одной из причин их возникновения было
циклическое развитие рыночной экономики. Особое значение имели длинные
циклы конъюктуры.
Эта закономерность проявилась и в современном кризисе.
Он начался осенью 2007 года после нескольких десятилетий восходящего трэнда экономического развития.
1.2 Причины современного экономического кризиса
Отличительной чертой современного кризиса является тот факт, что он стал первым кризисом эпохи глобализации.
Поэтому важнейшие его причины следует искать в деятельности очень
крупных транснациональных корпораций мира, и тех структур, механизмов и
инструментов, которые были созданы при их активном участии.
Финансовый сектор стал ведущей площадкой деятельности корпораций и
государства. Он открывал неограниченные возможности использования
фиктивного капитала (акций, облигаций, вторичных ценных бумаг –
деривативов).
Огромную роль при этом имело использование и других инструментов и методов спекулятивной деятельности.
В этот процесс были втянуты все страны.
Ведущую роль среди этих стран играли США – оплот крупнейших корпораций,
обладатель главной резервной валюты мира, на долю которых приходилось
свыше трети мирового производства.
И одновременно США стали страной-должником, жившей за счет использования финансово-экономических возможностей других стран.
Крах американской экономики стал важнейшей чертой кризиса.
Именно поэтому начало кризиса было положено США, и в силу глобализации
он быстро распространился по всему миру, достигнув самых отдаленных
стран.
Последние, в свою очередь, своими проблемами содействовали его дальнейшему углублению и расширению.
Негативное влияние США оказывали и на деятельность международных экономических организаций.
Дополнительными причинами кризиса были непрозрачность деятельности
банков и крупных корпораций, отсутствие контроля за ними,
неадекватность оценок рейтинговыми агентствами результатов их работы, а
также отсутствие социальной ответственности у многих собственников
корпораций и руководителей государственных учреждений.
1.3 Особенности современного кризиса времён глобализации
В мире, где все меньшее значение имеют границы, кризис не щадит никого.
А скорость, с которой хаос распространяется, не оставляет сомнений в
том, что в ближайшее время он во все большей степени будет охватывать
весь мир.
«В США кризис возник как ипотечный, но быстро перерос в финансовый.
Перегретый американский рынок производных ценных бумаг привел к
глобальному падению фондовых рынков и сокращению ликвидности в
банковской системе» .
Сегодня мировая финансовая система фактически осталась без своего
центра, на месте которого образовалась своего рода гигантская воронка.
Факты показывают, что экономика США обречена на общую рецессию, в
еврозоне и Великобритании начался глубокий спад, удар кризиса ощутили
на себе и азиатские страны, до недавнего времени стоявшие несколько в
стороне. Американский финансовый обвал приобрел черты общемирового
экономического кризиса.
МВФ попытался оценить потери от кризиса.
По подсчетам его экспертов, опубликованным в конце ноября 2008 г., они превысили 1,4 трлн. долл .
Но реальные потери значительно более высокие.
Об этом свидетельствуют многие конкретные факты.
Так, например, только «в результате 20%-ного падения цен на дома
американские обыватели обеднели почти на 5 трлн. долл. А полностью
потери на рынке недвижимости США оценить пока просто невозможно» .
«На Нью-Йоркской фондовой бирже с октября 2007 г. инвесторы
недосчитались 7 трлн. долл., да и на небольшом российском рынке
капитализация упала на 1 трлн. долл. А общие потери от сокращения
капитализации на всех фондовых биржах мира за это время превышают
величину порядка 20 трлн. долл., что составляет почти половину всей
капитализации бирж» .
Неудивительно, что экономисты в этих условиях предсказывают сильное
падение потребительского спроса. А это еще более обострит задачу – не
дать экономике уйти в штопор, когда отсутствие спроса приводит к
сворачиванию производства, массовым увольнениям и новому падению
спроса.
2. Структура современного экономического кризиса
2.1 Теория возникновения современного экономического кризиса
Последнее десятилетие XX века для США было ознаменовано чрезвычайно
высокими темпами экономического роста, намного превышающими
среднестатистические показатели, причем шел он без явного роста
инфляции.
Есть только один период в истории США, сопоставимый по результатам, -
это конец 20-х годов прошлого века, когда сравнимый по скорости рост не
сопровождался инфляционными процессами (правда, к несчастью, он
завершился Великой депрессией).
Подобные достижения породили многочисленные теоретические суждения об их причинах и следствиях.
В конце концов сформировалось достаточно прочное и однозначное мнение,
согласно которому (если не вдаваться в детали) основной причиной
экономических успехов США являются информационные технологии (ИТ).
Однако с объективной и неангажированной точки зрения эти суждения кажутся весьма спорными.
К настоящему времени ситуация в экономике кардинально изменилась.
Пресловутый интернет-бум закончился.
Фондовый рынок обвалился и стал зависеть от глобальных экономических
причин, причем носящих ярко выраженный немонетарный характер. Но, судя
по потоку комментариев, необходимые выводы не сделаны и вышеупомянутые
теории не пересмотрены. Многие по-прежнему считают происходящее
неглубоким и непродолжительным циклическим спадом» .
В ответ на это хотелось бы обратить внимание на следующее обстоятельство.
Практически все новые технологические уклады, серьезно изменившие
мировую экономику, имели ряд общих закономерностей своего развития.
Назовем те из них, что наиболее важны для нашего анализа.
Производство нового продукта, пользующегося повышенным спросом на
потребительском или промышленном рынке, на этапе внедрения и экспансии
растет более быстрыми темпами, чем экономика в целом, норма прибыли при
его производстве выше, чем в среднем по экономике.
Это принципиальный момент, поскольку быстро растущий сектор неминуемо
вытягивает на себя все ресурсы экономики, до которых он может
дотянуться. И это означает, что остальные отрасли лишаются возможности
получать дешевые ресурсы.
Быстро растущий сектор может продавать свою продукцию либо конечному потребителю, либо производителю.
В последнем случае он должен обеспечивать увеличение объема продаж и
прибыли у своего покупателя, то есть либо способствовать повышению его
производительности труда, либо предоставлять новые потребительские
качества его товару.
Первое и принципиальное отличие нынешней ситуации от всех известных
ранее прецедентов бурного роста передовых секторов «состоит в чудовищно
гипертрофированном удельном весе новой экономики по сравнению с ее
реальным вкладом в экономику и благосостояние.
Уже в силу этого ее развитие вопреки распространенному мнению произвело
не просто подавляющий, а угнетающий эффект на остальные отрасли
экономики, которые безуспешно пытались конкурировать с ней за ресурсы.
Все увеличение темпов роста производительности экономики США на самом
деле сконцентрировано в шести отраслях. В остальных же 53 среднегодовые
темпы роста были очень невысоки.
Вообще точно оценить масштабы новой экономики достаточно сложно. Условно можно разделить ее на две части.
Первая - это собственно компании новой экономики, не занимающиеся никакой другой деятельностью, например интернет-компании.
Вторая часть - это те подразделения и дочерние компании крупных
корпораций, которые специализируются на направлениях новой экономики.
Именно эта часть чрезвычайно трудно поддается оценке.
Трансфертные цены и внутреннее перекрестное субсидирование,
перераспределение финансовых потоков и многие другие обстоятельства
делают возможным лишь приблизительную оценку того масштаба, которого
достигла новая экономика в рамках классических компаний.
Одно можно сказать с уверенностью: «доля новой экономики в период ее расцвета в США наверняка превышала 20% ВВП» .
2.2 Совокупность кризисов в структуре современного экономического кризиса
Сочетание кризиса перепроизводства с трудностями банковского и
биржевого секторов не исчерпывают комплексного характера современного
кризиса.
С конца 2007 г. и начала 2008 г. возрастает, например, значение
продовольственного кризиса. Его показатели – растущие цены на основные
продукты питания, нехватка многих из них как в развивающихся, так и в
ряде развитых стран. Хотя определенную коррекцию внес хороший урожай
осенью 2008 г., рост количества голодающих людей в ряде стран приводит
к социальным взрывам в наиболее бедных странах.
К числу наиболее важных структурных кризисов сегодня относится и
топливно-энергетический, что проявляется в истощении энергетических
ресурсов, трудностях с обеспечением топливом и энергией, борьбе за их
источники. Большим своеобразием обладает также экологический кризис,
несущий угрозу самому существованию человеческой жизни на Земле.
В самое последнее время при характеристике современного положения все
большее внимание уделяется глубокому политическому кризису и
социально-психологическим процессам.
Суть политического кризиса, по словам президента России Дмитрия
Медведева, состоит в том, что «прежняя архитектура безопасности
доказала свою неэффективность».
2.3 Проявления современного экономического кризиса и борьба с ними в развитых странах
Ярким проявлением современного кризиса служит процесс разорения большого количества предприятий.
«Гибелью динозавров» назвал это явление известный журналист и аналитик Александр Кокшаров.
В 2008 г. мир стал свидетелем стремительного исчезновения многих
независимых банков, промышленных концернов, крупнейших торговых
предприятий.
Говорят о «невероятном банкротстве» гигантских инвестиционных банком
США, ипотечных гигантов «Fannie Mae» и «Freddie Mac», крупнейшей
американской страховой компании «AIG», целом ряде банокротств в странах
Европы.
Например, финансовые власти Нидерландов, Бельгии и Люксембурга спасали крупнейшие бельгийские банки «Fortis» и «Dexia».
Все эти и многие другие предприятия буквально бросались на грудь
правительств своих стран с просьбой о помощи. Кому-то помогли, кому-то
нет.
Многие предприятия были национализированы.
Надежды и сегодня остаются, во многом, на государство. Причем подобные
настроения особенно распространены в США – этом оплоте рыночного
капитализма.
Ярким примером может служить «банкротство американской финансовой
корпорации «Washington Mutual» с активами 307 млрд. долл., которое
стало самым большим крахом банка в истории США» .
Другой пример дают крупнейшие автомобильные корпорации США. Их называют «хребтом американской промышленности».
Вряд ли можно назвать успешным бизнес, который, как "General Motors”,
за четыре года принес убыток в 70 млрд. долл. – эти слова Тима Прайса,
директора по инвестициям, были сказаны сразу после того, как акции «GM»
рухнули на 39% до уровня 1938 г.
Не лучшим было положение на предприятиях «Ford» и «Chrysler». А ведь на заводах этой тройки работают около 3 млн. человек.
Кризис требует радикальных мер для предотвращения или хотя бы
ослабления глобальной рецессии и других финансово-экономических
трудностей.
Что же может помочь мировой экономике?
Главный упор делается на помощь государства.
В большинстве стран приняты государственные программы помощи
экономическому развитию. Центробанки и правительства объявили о своей
готовности предоставить банкам большое количество денег, чтобы
разблокировать международные кредитные рынки и спасти национальные
банковские системы.
В период Великой депрессии в 30-е годы американское правительство
критиковали за то, что оно не сумело преодолеть финансовый кризис
массовым вливанием денег в в банковскую систему. В современных условиях
в США была разработана программа помощи американской экономике.
Она предусматривала выделение гигантской суммы более триллиона долл.
Министерство финансов США могло в любой момент использовать половину
средств, для остального нужно было получить одобрение конгресса.
По американскому пути пошли и многие центробанки и правительства стран Евросоюза. (См. таблицу 3 Приложение 3)
Руководители правительств 15 стран еврозоны договорились также принять общеевропейский комплекс антикризисных мер.
Другой группой мер служат различные формы огосударствления, как прямые (полная или частичная национализация), так и косвенные.
Примером последних могут служить предоставление государственных
гарантий банковских вкладов физическим лицам, а также создание
различных инвестиционных фондов.
Так, «президент Франции Саркози объявил о создании в стране
«государственного финансового фонда» для «оказания помощи предприятиям,
уже испытывающим трудности, или предприятиям, трудности которых могут
возрасти». Французский министр экономики Кристин Лагард объявила об
осуществлении «широкой операции усиления собственных средств
предприятий» .
Надо сказать и об идеологической деятельности.
Сюда можно отнести призывы правительств и различных общественных
организаций к гражданам своих стран не поддаваться панике, не изымать
свои вклады из банков, требования ужесточения контроля за проблемными
предприятиями и учреждениями.
3. Современный глобальный экономический крисиз в России и пути его преодоления
3.1 Оценка кризисного состояния российской экономики и общества
Состояние бюджетной системы Российской Федерации, судя по
опубликованным квартальным данным (первый квартал 2009 года) по сбору
налогов, ухудшается гораздо существеннее, чем это предполагается
принятым уточненным бюджетом, который предусматривает сокращение
доходов на 37%.
Резко (на 37,6%) снизилась собираемость налога на прибыль (при том, что
в значительной мере платежи этого налога осуществлялись за четвертый
квартал прошлого года, когда спад еще не вполне успел распространиться
по всей экономике).
Вполне в соответствии с ожиданиями (из-за снижения мировых цен на сырье) упали сборы НДПИ- на 53,6%.
Резко сократились сборы НДС (которые на первый взгляд даже выросли),
поскольку изменился порядок его уплаты, и сопоставление первого
квартала этого года с первым кварталом прошлого года оказывается
некорректным; корректное же сопоставление дает не менее 9% падения.
Наметилось нарастание разрыва в поступлении налогов в федеральный и
региональные бюджеты (последние сокращаются вдвое быстрее) - это уже к
середине лета потребует увеличения федеральных дотаций, субвенций и
иных трансфертов.
Подведенные Росстатом итоги первого квартала позволяют оценить реальное состояние российской экономики.
Годовая прибавка производства в сельском хозяйстве сократилась уже до
1.7%; прирост задолженности по зарплате и платежам за поставленные
товары в последнее время замедлился (хотя ухудшение продолжается) – а
сальдированный результат работы предприятий в феврале вышел пусть в
минимальный, но всё же плюс.
По обоим этим показателям откровенно плохи дела у обрабатывающей
промышленности, железнодорожного транспорта и сферы операций с
недвижимостью.
Реальные доходы населения в марте были лишь на 0.1% ниже, чем год назад
– впрочем, Росстат недооценивает инфляцию, а по нашим оценкам реальное
сокращение доходов составило как минимум 2-3%.
Снижение зарплаты идёт заметно активнее - на 5.7% по официальным данным и на 8%, согласно реалистичным оценкам.
Оборот розничной торговли в марте 2009 упал к марту 2008 уже до 4%
(реальное сокращение составило 6-7%), причём активнее всего сокращаются
продажи непродовольственных товаров.
Внешнеторговый профицит в феврале упал до 5-6 млрд. долларов (экспорт
за последний год сократился почти наполовину) – но всё же о дефиците
пока речи нет.
Спад строительной активности в марте достиг 20.2% против того же месяца
прошлого года – при этом ввод жилых домов пока всё ещё в плюсе.
Но мы вместе с 83% участников строительного рынка склонны сохранять негативный прогноз.
Грузооборот транспорта за год сократился на 16.9%, в том числе
железнодорожного – на 21.0%, автомобильного – на 17.5%, а
трубопроводного – на 15.4% (последние две категории сейчас падают
особенно активно); пассажирооборот в первом квартале был примерно на
10% ниже, чем год назад.
Продолжает плавно ухудшаться ситуация на рынке труда: количество
безработных уже достигло 10% экономически активного населения, а
задержки по зарплате превысили, по нашим оценкам, 25 млрд. рублей.
Недавно вышли данные исследования Всероссийского центра изучения
общественного мнения (ВЦИОМ) , касающиеся мнения граждан о ситуации в
стране.
Главный вывод, который можно сделать из этих данных: происходит постепенное привыкание к экономическому кризису.
Если в марте доля тех, кто считал, что в стране «все плохо», составляла
более половины опрошенных – 51%, то в апреле она снизилась сразу на 10%.
При этом произошло это за счет тех, кто считает, что в стране «все нормально»: их доля повысилась на те же 10% - с 29% до 39%.
В апреле же 1% опрошенных заявил, что «все отлично» - в марте таких не
было вообще, а доля тех, кто заявлял, что «все хорошо», выросла в 2.5
раза, составив 5% против 2% в марте.
Впрочем, не все так благостно.
Численность тех, кто считает, что «все ужасно» тоже немного выросла – с 7 до 9%.
На те же 2% выросла доля тех, кто оценивает собственное положение
фразой «терпеть такое бедственное положение уже невозможно». Но все это
в пределах статистической погрешности, и вряд ли стоит на этом
концентрироваться.
Все это - хорошие новости для руководства страны.
На фоне вялого приспособления широких масс к условиям кризиса вряд ли
стоит в ближайшее время ждать роста социальной напряженности, восстаний
и революций.
Доля тех, кто считает необходимым «сопротивляться, протестовать, не
мириться с тем, что происходит», и в марте, и в апреле оставалась
практически неизменной – на уровне 9-10%, не сильно выросши по
сравнению с докризисными временами. Невысокий уровень протестных
настроений отмечается и в исследовании, проведенном Ассоциацией
региональных исследовательских центров «Группа 7/89» .
3.2 Меры преодоления глобального кризиса в России
Примером развернутого конкретного плана поддержки экономики в условиях
современного кризиса может служить Россия. Российская экономика, а
точнее отдельные отрасли, нездоровы и нуждаются в государственной
помощи.
Но просто давать деньги всем желающим – недальновидно, да и, как показывает опыт США и ряда других стран, малоэффективно.
Именно поэтому в нашей стране был разработан план действий, который стали называть «Планом Путина».
План был утвержден главой российского правительства в ноябре 2008 г. В
нем были перечислены 55 мер для и
|
0
